Dana bersama Sberbank. Ulasan dana bersama Sberbank

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 10:36

Jika sudah tiba masanya untuk memikirkan di mana hendak melaburkan jumlah wang yang terkumpul atau diperolehi, dan perkataan "pelaburan" hampir tiada, maka anda mempunyai sebab untuk bergembira. Untuk menerima pendapatan pasif, tidak perlu mempelajari sains kewangan untuk masa yang lama, menghafal istilah yang kompleks, memahami graf dan carta, menganalisis penurunan pasaran, memperoleh pengalaman kerja, dan mempelajari selok-belok bermain dalam pasaran sekuriti. Jangan cipta semula roda, ia sudah lama dicipta.

Apakah itu dana bersama Sberbank?

Dana pelaburan bersama adalah kompleks berdasarkan pengurusan amanah sumber (harta) dana oleh syarikat pengurusan. Fungsi utama mereka adalah untuk meningkatkan nilai saham. Dana bersama dibentuk berdasarkan dana pelabur swasta. Tujuan utama dana pelaburan adalah untuk membuat keuntungan daripada aset yang merupakan sekuriti: bon, saham, dll.

Pelabur dalam dana bersama boleh terdiri daripada mana-mana individu yang membeli saham - sekuriti yang mengesahkan hak pemilik ke atas sebahagian daripada harta dana. Di mana,tidak kira bilangan mereka, setiap pelabur mempunyai jumlah hak yang sama. Keuntungan daripada aset diagihkan di kalangan pemegang saham mengikut kadar bilangan saham.

Sberbank. Pengurusan Aset

Dana pelaburan bersama - pilihan terbaik untuk melabur dana percuma dengan had masa terhad dan sedikit pengetahuan. Tetapi nampaknya jalan keluar yang mudah untuk melabur menimbulkan tugas berikut, iaitu: pilihan syarikat atau bank yang berjanji untuk beroperasi dengan wang orang lain. Sebagai peraturan, pemain terbesar dalam sektor kewangan datang ke fikiran terlebih dahulu. Dan Sberbank dalam barisan ini, sudah tentu, menduduki kedudukan utama.

Sehingga 2012, syarikat pengurusan bank ini dinamakan Troika Dialog. Hari ini, Sberbank menamakan anak-anaknya dengan cara yang paling khusus - "Pengurusan Aset Sberbank". Intipati fungsi daripadanya tidak berubah. Pelanggan ditawarkan senarai dana yang agak besar untuk pelaburan. Dana pelaburan bersama Sberbank diwakili dalam semua sektor ekonomi Rusia. Dalam kes ini, kos bahagian itu pada mulanya 15 ribu rubel. Sumbangan lanjut jauh lebih rendah - daripada 1.5 ribu rubel.

Walaupun memandangkan pengurus yang sangat profesional mempunyai pengalaman lebih daripada 10 tahun bekerja dengan sejumlah besar dana bersama, adalah perlu untuk mengetahui kedua-dua aspek negatif dan positif melabur dalam dana bersama dan mempunyai sekurang-kurangnya idea yang minimum tentang cara memilih dana.

Portfolio Pelaburan

Menjelang 2014, Pengurusan Aset Sberbank menawarkan pemegang saham berpotensi pilihan 23 sahamdana pelaburan. Setiap daripada mereka mempunyai kedua-dua sisi yang menarik dan yang membimbangkan. Jadi, sebagai contoh, dana bersama bon Ilya Muromets Sberbank menawarkan pemegang saham berpotensi kos saham yang agak tinggi, pengagihan dana yang seimbang untuk melabur dalam beberapa sektor ekonomi dan risiko yang rendah.

Untuk pencinta "panas" sentiasa ada tawaran. Salah satu dana yang paling menguntungkan ialah Dana Bon Berisiko. Pada masa penubuhannya, nilai bahagian itu ialah 1.7 ribu rubel. Menjelang Mei 2014, ia telah meningkat kepada 2.5 ribu rubel. Tetapi pulangan berbanding dana lain adalah sangat menakjubkan: 29.4% selama 36 bulan, untuk tempoh lalu dari Januari hingga Mei 2014 - hampir 3%. Dan ini walaupun fakta bahawa majoriti dana bersama selama 5 bulan bukan sahaja tidak meningkatkan nilai saham, tetapi mengurangkannya kepada tolak. Apakah rahsia kejayaan dana ini?

Komponen portfolio

Syarikat pengurusan mengagihkan dana dalam sekuriti pelbagai penerbit. Agar pembaca tidak keliru sepenuhnya dari segi istilah, mari kita berurusan dengan ini menggunakan contoh salah satu dana - dana bersama Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management mengasaskan kompleks ini pada Jun 1997. Penerbit Dobrynya Nikitich ialah syarikat Rusia yang mempunyai kecairan tinggi dan potensi pertumbuhan, iaitu, beroperasi dalam bidang seperti:

– minyak dan gas;

– telekomunikasi;

– kewangan;

– sektor pengguna;

– media dan IT;

– industri kimia;

– hartanah;

– pengangkutan.

Semua saham penerbit boleh dipanggil komponen portfolio pelaburan. Tetapi ini tidak akan menjadi definisi yang tepat sepenuhnya. Apabila membeli bahagian dana dengan risiko rendah, pelabur baru harus ingat bahawa keuntungannya agak rendah. Itulah sebabnya pemegang saham yang lebih berpengalaman menasihati "jangan letakkan semua telur anda dalam satu bakul." Pilihan terbaik adalah untuk melabur dalam sekurang-kurangnya dua dana berbeza: dana bersama dengan risiko dan pulangan yang tinggi dan dana bersama dengan risiko rendah dan pulangan yang stabil. Jenis peruntukan modal ini biasanya paling cekap.

Hasil

Pilihan syarikat dijalankan dengan menilai keberkesanan pengurusan. Ia terdiri berbanding dengan keuntungan yang dicapai dan potensi. Tetapi pelanggan masa depan mungkin tidak akan mencari maklumat mengenainya. Potensi keuntungan dana bersama Sberbank tidak boleh diiklankan secara rasmi oleh syarikat pengurusan. Hanya pencapaian masa lalunya boleh menjadi penunjuk keberkesanannya.

Semakan dan penilaian dana

Jika, sebagai permulaan, pelabur tetap memilih dana bersama Sberbank, ulasan pemegang saham berpengalaman di Internet tentang keuntungan mereka akan menjadi langkah pertama ke arah gambaran yang jelas tentang kerja syarikat pengurusan. Komunikasi di forum, sebagai peraturan, tidak mendedahkan sebarang nombor dan peratusan, tidak membawa analisis lengkap, tetapi berguna dari sudut kepraktisan memilih portfolio pelaburan.

Penilaian dana pada peringkat menentukan yang mana satu berbaloi untuk melabur, masih perlu dilakukanatas diri sendiri. Tugasan ini tidaklah terlalu sukar. Di laman web rasmi Sberbank, laporan mengenai kerja syarikat pengurusan dibentangkan dalam bentuk jadual. Ia mengandungi maklumat lengkap: nama dana, kos bahagian dalam setiap dana, keuntungan untuk 36, 24, 12 bulan kerja, serta untuk tempoh lalu tahun semasa.

Dana pelaburan bersama Sberbank of Russia – kelebihan pilihan

1. Tambahan terbesar ialah hampir semua orang boleh menyertai dana, tanpa mempunyai pengetahuan khusus. Dana bersama tidak memerlukan pelabur memahami semua selok-belok proses, perhatian berterusan dan pemantauan pertumbuhan modal. Syarikat pengurusan terlibat sepenuhnya dalam hal ini.
2. Tambahan kedua adalah akibat daripada yang pertama: menjimatkan masa peribadi pelanggan. Kebolehpercayaan bank sangat bernilai. Tidak perlu menghabiskan masa sentiasa memantau perjalanan kejatuhan dan kenaikan pasaran, mengambil bahagian secara langsung dalam proses, dan sebagainya. Sebaik sahaja pelanggan Sberbank membeli bahagian dalam dana bersama, pengurus profesional mula berurusan dengan sekuritinya.
3. Amaun bayaran muka yang tersedia. 15 ribu rubel adalah modal permulaan yang kecil untuk memulakan aktiviti pelaburan.
4. Kemudahan reka bentuk. Untuk menyertai dana bersama Sberbank, cukup untuk mempunyai hanya jumlah wang yang diperlukan dan pasport dengan anda. Pelanggan syarikat pengurusan mesti menulis permohonan untuk pembelian saham. Dan itu sahaja. Menjual saham semudah membeli, iaitu, cukup menulis permohonan di pejabat syarikat pengurusan.
5. Kecairan unit. Dana bersama Sberbank Rusia agak pelbagaimengikut ciri-cirinya. Terdapat dana dengan pulangan yang tinggi dan berisiko tinggi dan, sebaliknya, dengan risiko yang minimum, pendapatan yang stabil, tetapi kecairan yang tinggi. Dana bersama sedemikian melibatkan penjualan saham dengan cepat, dengan jumlah masa yang paling sedikit dan hampir tiada kerugian dalam nilai.
6. Cukai. Mereka hanya tertakluk kepada keuntungan dana bersama Sberbank. Lebih khusus lagi, pendapatan bersih. Cukai dikeluarkan daripadanya secara automatik, pada kadar 13%. Sememangnya, tidak perlu menyerahkan pengisytiharan secara bebas kepada pejabat cukai.
7. Pelbagaian pelaburan. Untuk mengurangkan kemungkinan risiko, dana pemegang saham diagihkan untuk membeli bon dan saham pelbagai sektor ekonomi Persekutuan Rusia. Ini membolehkan portfolio pelaburan menjadi lebih berdaya tahan menghadapi kejatuhan pasaran.
8. Keselamatan pelaburan di bawah kawalan negara. Risiko kerugian kewangan yang tidak boleh diperolehi diminimumkan, kerana wang yang dilaburkan oleh pemegang saham tidak disimpan dalam akaun syarikat pengurusan. Dana dipindahkan ke depositori khas. Kawalan ke atasnya dijalankan oleh badan negeri.

Keburukan melabur dalam dana bersama

1. Tiada jaminan. Tidak ada satu dana pelaburan yang memberi keyakinan bahawa pemegang saham akan mendapat keuntungan dalam tempoh masa tertentu. Semuanya bergantung pada tingkah laku pasaran dan sejauh mana pengalaman dan kelayakan peniaga dana. Risiko sentiasa ada.
2. Meningkatkan nilai saham. Ini dilakukan untuk menarik pelabur baru. Mekanisme peningkatan adalah agak mudah. Sebelum tempoh pelaporansyarikat pengurusan membeli saham perusahaan yang sudah ada dalam portfolio, dengan itu meningkatkan nilainya. Sememangnya, bahagian itu juga meningkat dalam harga. Selepas tempoh pelaporan, saham yang tidak perlu dibuang. Harga saham jatuh.

Jumlah besar

Adalah paling praktikal untuk memulakan aktiviti pelaburan dengan melabur dalam dana bersama Sberbank. Keuntungan, ulasan, maklumat terbuka maksimum, pelaporan yang tersedia mengesahkan ini.