Pengurusan risiko dalam perdagangan: peraturan pengiraan, bagaimana untuk

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 10:36

Topik perdagangan adalah relevan untuk semua pembaca yang berminat dalam pasaran saham. Pakar amat menyedari keperluan untuk pengurusan risiko profesional apabila membuat sebarang transaksi kewangan. Walau bagaimanapun, tidak semua pemula menyedari perkara ini. Jika anda tidak mematuhi peraturan pengurusan risiko dalam perdagangan, anda akan kehilangan akaun dagangan anda atau sebahagian daripadanya untuk masa yang singkat. Mari kita cuba lakukan tanpa istilah khusus yang sangat asing bagi kebanyakan orang, membentuk definisi.

Apakah ini?

Pengurusan risiko dalam perdagangan adalah seperti beg udara di dalam kereta. Satu-satunya perbezaan ialah ia bertujuan untuk menjimatkan modal, bukan nyawa.

Itulah sebabnya adalah sangat penting untuk mengetahui peraturan pengurusan risiko dalam perdagangan dan dapat menerapkannya dalam amalan. Ini benar terutamanya untuk pemula yang belum memahami semua ciri fungsi pasaran saham.

Sdi mana hendak bermula?

Perkara pertama yang perlu dipelajari oleh peniaga profesional masa depan ialah berdagang pada tahap sifar. Ringkasnya, dia sepatutnya sekurang-kurangnya tidak kehilangan wang semasa membuat transaksi. Hanya selepas itu ia bernilai belajar untuk mendapatkan. Hampir tiada siapa yang berjaya memintas peringkat ini. Sesetengah peniaga sudah dalam bulan pertama aktiviti mereka mula menerima pendapatan. Walau bagaimanapun, dengan berbuat demikian, mereka melangkau tahap di mana mereka menyedari bahawa mereka perlu bekerja dalam persekitaran yang agresif.

Terdapat risiko menjadi pakar dengan cepat. Walau bagaimanapun, tiada siapa yang kebal daripada kejatuhan mendadak dan menyakitkan dalam pasaran saham. Atas sebab yang sama, jangan putus asa, tidak menerima pendapatan segera. Jika anda percaya statistik tersebut, maka hampir separuh daripada transaksi yang dijalankan boleh membawa hasil negatif. Itulah sebabnya sangat penting untuk menggunakan pengurusan risiko dalam perdagangan.

Peraturan asas

Mari kita senaraikan secara ringkas dan kemudian bincangkannya dengan lebih terperinci:

• Jangan laburkan lebih separuh daripada modal anda.
• Kekalkan toleransi risiko anda.
• Kekalkan keseimbangan antara kepelbagaian dan penumpuan.
• Tetapkan pesanan berhenti.
• Tentukan kadar pulangan.
• Buka berbilang jawatan.

Jangan laburkan lebih separuh daripada modal anda

Jika anda ingin berjaya dalam pasaran kewangan, cuba jangan melabur semua dana anda secara eksklusif dalam satu projek. Cuba tinggalkan sebahagian besar modal untuk transaksi lain.

Selain itu, beberapapakar dalam pasaran saham mengesyorkan menggunakan tidak lebih daripada tiga puluh peratus daripada modal untuk mengambil bahagian dalam urus niaga. Lebih rendah nombor, lebih baik.

Cuba agihkan modal di antara beberapa projek, dengan itu menginsuranskan diri anda terhadap potensi risiko kehancuran.

Kekal berisiko

Menurut pakar, angka ini seharusnya tidak melebihi lima peratus daripada modal anda. Dengan mengikuti prinsip ini, anda akan memastikan nisbah kerugian tidak melebihi 5 peratus daripada modal. Angka ini tidak pun melebihi kadar inflasi. Bergantung pada kawasan pelaburan, tahap risiko boleh dikurangkan kepada satu setengah peratus. Ini adalah salah satu peraturan asas pengurusan risiko dalam perdagangan, yang membolehkan anda mengelakkan kemungkinan kehilangan modal.

Kekalkan keseimbangan antara kepelbagaian dan penumpuan

Keupayaan untuk mengagihkan dana antara beberapa projek dipanggil kepelbagaian. Menggunakan strategi pengurusan risiko ini dalam perdagangan, pengiraan dibuat untuk mengurangkan kemungkinan kerugian. Kepekatan ialah penumpuan sebahagian besar modal dalam satu pasaran atau dalam satu projek. Itulah sebabnya penting untuk mencapai keseimbangan antara kepelbagaian dan penumpuan. Pakar mengesyorkan menggunakan purata tidak lebih daripada sepuluh instrumen pelaburan. Ini membolehkan anda mengagihkan dana sedemikian rupa sehingga jika satu kumpulan jatuh, kerugian akan dibayar pampasan oleh pertumbuhan kumpulan yang lain.

Tetapkan pesanan henti

Untuk mengelakkan kerugian besar apabilaperubahan harga, tetapkan apa yang dipanggil stop loss terlebih dahulu. Ini akan mengunci harga, sekali gus membolehkan peniaga menutup kedudukan. Walau bagaimanapun, sebelum menggunakan pesanan henti, adalah dinasihatkan untuk melakukan analisis pasaran. Walau bagaimanapun, sama pentingnya ialah kesediaan peniaga untuk mengambil sejumlah risiko.

Tentukan kadar pulangan

Untuk sebarang transaksi, malah berpotensi, di pasaran saham, pakar mengesyorkan untuk menentukan nisbah untung dan rugi. Ramalan ini membolehkan anda mengimbangi risiko. Jika nisbah yang diingini tidak dapat dicapai, adalah disyorkan untuk meninggalkan sepenuhnya penggunaan kaedah pelaburan ini.

Ini adalah alat pengurusan risiko yang penting dalam perdagangan. Bagaimana untuk membuat kadar pulangan, setiap peserta dalam pasaran saham membuat keputusan secara bebas. Ia bukan sahaja bergantung pada ciri-ciri aktiviti, tetapi juga pada sifat peserta itu sendiri. Ada yang lebih bersedia untuk mengambil risiko dan tidak takut untuk membuat perdagangan yang mereka tidak pasti.

Buka berbilang jawatan

Jika beberapa kedudukan tersedia di pasaran saham, dengan syarat instrumen yang sama digunakan dalam setiap satu daripadanya, peniaga mesti pra-memilih kedudukan dagangan dan arah aliran. Yang pertama bertujuan untuk perdagangan jangka pendek. Yang kedua direka untuk tempoh yang lama.

Bagaimana untuk melindungi modal?

Apabila membuat urus niaga dalam pasaran saham, seorang peniaga harus memberi perhatian khusus kepada perlindungan daripada penyertaan dalam transaksi yang tidak menjana pendapatan. Untuk tujuan ini, pemain profesional pun dilatih dalam pengurusan wang.

Peraturan utama adalah tidak mengambil risiko jumlah yang mengagumkan. Dalam setiap transaksi, anda harus cuba menggunakan bahagian minimum modal anda. Lebih kecil jumlah urus niaga, lebih rendah risikonya.

Bagaimana untuk mencipta strategi anda sendiri?

Orang yang telah lama membangun dalam pasaran saham tahu bahawa tiada penyelesaian universal. Setiap pemain secara bebas membina strateginya sendiri, berpandukan pengetahuan yang diperoleh dan kemahiran praktikal.

Pemula cenderung untuk mencuba mendapatkan sebanyak mungkin maklumat daripada sumber yang tersedia. Mereka membaca berita dan artikel profesional, melawat forum dan bertanya soalan pakar. Berdasarkan maklumat yang diterima, mereka membuat rumusan sendiri mengenai kesesuaian untuk membeli atau menjual.

Kaedah ini benar-benar membolehkan anda mengumpul banyak maklumat, tetapi disebabkan kekurangan pengalaman praktikal, ia boleh membawa kepada tindakan yang tidak berjaya.

Selain pengetahuan teori, anda perlu mempunyai strategi sebenar. Dalam amalan, peniaga jarang menunggu lebih lama daripada sebulan untuk melihat apa yang berlaku. Wang mesti sentiasa berputar dan membuat keuntungan. Strategi yang dipanggil "beli dan tahan" hanya relevan dalam pasaran yang sangat menguntungkan. Walau bagaimanapun, anda perlu dapat menentukan dengan tepat masa untuk penjualan sekuriti yang paling menguntungkan.

Strategi Asas

Pelabur mengetahui beberapa cara paling popular untuk menjalankan transaksi:

• Scalping. Ia melibatkan membuat sejumlah besar transaksi kecil yang membawa pedagang keuntungan yang rendah, tetapi hampir terjamin. Kelemahan utama ialah gangguan urus niaga yang tidak tepat pada masanya mengurangkan keuntungan pelabur. Kelemahan lain ialah perdagangan negatif yang besar-besaran boleh membatalkan kesan positif orang lain.
• Perdagangan harian. Urus niaga dalam kes ini selesai dalam masa satu hari. Kelemahan utama ialah anda perlu membuat dagangan positif setiap hari. Ini mewujudkan tekanan psikologi yang mengakibatkan pengambilan keputusan yang lemah.
• Perdagangan kedudukan dianggap sebagai salah satu yang paling popular. Pilihan ini dipilih oleh sebilangan besar pemain.

Seperti yang anda fahami, adalah amat penting untuk mematuhi peraturan pengurusan risiko dalam perdagangan untuk pemula. Ini disebabkan oleh fakta bahawa pemula yang cenderung melakukan kesalahan yang paling banyak. Itulah sebabnya, pada permulaan kerjaya profesional mereka, mereka harus bertaruh bukan untuk membuat keuntungan, tetapi pada keupayaan untuk mengekalkan modal dan mengelakkan kerugian. Untuk tujuan ini, seseorang harus mempelajari buku mengenai pengurusan risiko dalam perdagangan dan sumber lain yang tersedia.