Ketidakpastian dan risiko dalam membuat keputusan

2025 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2025-01-24 13:21

Pengurusan perusahaan, serta, sebagai contoh, tugas negeri yang bersifat sosio-ekonomi, boleh dijalankan dengan mengambil kira ketidaktentuan dan risiko semasa. Apakah spesifikasi mereka? Bagaimanakah ia boleh dikira?

Apakah intipati ketidakpastian dan risiko?

Pertama sekali, pertimbangkan konsep risiko dan ketidakpastian, cara istilah ini boleh ditafsirkan dalam konteks tertentu.

Risiko lazimnya difahami sebagai kebarangkalian kejadian yang tidak diingini atau tidak diingini berlaku. Sebagai contoh, jika kita bercakap tentang perniagaan, ini mungkin perubahan dalam keadaan pasaran supaya hasil aktiviti ekonomi perusahaan akan jauh dari optimum.

Ketidakpastian difahamkan sebagai ketidakupayaan untuk meramalkan dengan pasti kejadian sesuatu peristiwa, tidak kira betapa diingininya. Tetapi, sebagai peraturan, ketidakpastian dan risiko dipertimbangkan dalam konteks permulaan keadaan buruk. Keadaan sebaliknya - apabila mustahil untuk meramalkan penampilan faktor positif, agak jarang dianggap sebagai tidak pasti,kerana dalam kes ini tidak perlu menentukan taktik bertindak balas terhadap faktor yang berkaitan. Walaupun dalam senario negatif, taktik sedemikian biasanya diperlukan. Ini disebabkan oleh fakta bahawa dalam keadaan ketidakpastian dan risiko, keputusan yang paling penting boleh dibuat - ekonomi, politik. Mari terokai cara ini boleh dilakukan dengan lebih terperinci.

Bagaimana untuk meminimumkan ketidakpastian dan risiko?

Penggunaan keputusan tertentu dalam persekitaran yang dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko dijalankan menggunakan konsep yang meminimumkan kemungkinan ralat atau pelbagai senario yang tidak diingini. Pendekatan ini boleh berkesan dalam pelbagai situasi.

Ketidakpastian dan risiko adalah wujud dalam banyak bidang kehidupan moden. Pendekatan yang digunakan dalam kes yang perlu untuk meminimumkan ralat dalam tindakan tertentu boleh berdasarkan:

- tentang mengenal pasti faktor stabil yang boleh mempengaruhi keadaan;

- tentang analisis sumber dan alatan yang tersedia untuk pembuat keputusan;

- untuk mengenal pasti faktor sementara dan tidak stabil yang juga boleh mempengaruhi keadaan, tetapi ini hanya boleh dilakukan dalam keadaan tertentu (ia juga perlu dikenal pasti).

Antara bidang di mana konsep yang berkaitan paling diminati ialah pengurusan. Terdapat pandangan bahawa dalam konteks pengurusan perniagaan, ketidakpastian adalah risiko pengurusan,dan salah satu yang utama. Di sini kita dapati, oleh itu, satu lagi varian tafsiran istilah yang dipersoalkan. Dalam bidang pengurusan, konsep yang meneroka intipati pelbagai risiko adalah sangat biasa. Oleh itu, adalah berguna pertama sekali untuk mengkaji bagaimana ketidakpastian dan risiko diambil kira dalam proses membuat keputusan pengurusan dalam perusahaan.

Mengurus perniagaan di bawah ketidakpastian dan risiko

Pendekatan berikut adalah biasa dalam perniagaan untuk mengatasi kemungkinan akibat negatif apabila menyelesaikan masalah tertentu.

Pertama sekali, pengurus menentukan senarai objek yang tingkah lakunya mungkin dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko. Ini mungkin, sebagai contoh, harga pasaran barangan atau perkhidmatan yang dijual. Dalam keadaan harga percuma dan persaingan yang tinggi, ia boleh menjadi sangat bermasalah untuk meramalkan perjalanannya dengan jelas. Kemunculan risiko ketidakpastian dari segi prospek penerimaan hasil oleh syarikat dikesan. Disebabkan oleh kejatuhan harga, nilainya mungkin tidak mencukupi untuk membayar liabiliti semasa atau, sebagai contoh, menyelesaikan masalah yang berkaitan dengan promosi jenama.

Seterusnya, kenaikan mendadak harga yang tidak dijangka boleh membawa kepada pengumpulan jumlah pendapatan tertahan yang berlebihan oleh firma. Yang, mungkin, dalam situasi yang berbeza - dengan dinamika resit hasil yang sistematik - pengurusan akan melabur dalam pemodenan aset tetap atau pembangunan pasaran baharu.

Setelah objek yang dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko dari segi pembangunan perniagaan telah dikenal pasti,kerja sedang dijalankan untuk menentukan faktor yang mempengaruhi tingkah laku objek ini. Ini mungkin angka yang mencerminkan kapasiti pasaran dan dinamik jualan untuk perusahaan yang beroperasi dalam segmen tertentu. Ia boleh menjadi kajian makroekonomi, faktor politik.

Konsep risiko dan ketidakpastian, seperti yang kami nyatakan pada permulaan artikel, boleh dikaitkan dengan proses dalam pelbagai bidang. Oleh itu, sebagai peraturan, julat faktor terluas diambil kira di sini. Contohnya, yang berkaitan dengan sektor kewangan. Kami akan mengkaji bagaimana keadaan ketidakpastian dan risiko diperiksa semasa membuat keputusan mengenai pelbagai urus niaga monetari.

Ketidakpastian dan faktor risiko dalam sektor kewangan

Kami menyatakan di atas bahawa pengurus perusahaan, apabila membangunkan algoritma untuk membuat keputusan pengurusan, mula-mula mengambil kira objek yang boleh dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko, dan kemudian mereka mengenal pasti faktor yang menentukan kemungkinan keadaan di mana mereka boleh bekerja.

Perkara yang sama boleh dilakukan dalam menyelesaikan masalah berkaitan pengurusan kewangan. Dalam bidang urus niaga monetari, objek yang boleh dipengaruhi oleh ketidakpastian (risiko adalah kes khasnya) selalunya kuasa beli modal. Bergantung pada keadaan tertentu, ia boleh meningkat atau berkurang. Sebagai contoh, disebabkan oleh inflasi dalam ekonomi negeri, perbezaan kadar pertukaran dalam penilaian mata wang negara. yang, seterusnya, bolehbergantung pada makroekonomi, proses politik.

Oleh itu, dalam bidang membuat keputusan yang berkaitan dengan pengurusan wang, tahap ketidakpastian (risiko - secara khusus, sekali lagi, kesnya) boleh diwakili pada tahap yang berbeza.

Pertama, pada tahap penunjuk makro ekonomi (contohnya, dinamik KDNK, imbangan perdagangan, inflasi), dan kedua, dalam bidang penunjuk kewangan individu (sebagai pilihan, kadar pertukaran mata wang negara). Faktor di kedua-dua peringkat menentukan kuasa beli modal.

Setelah mengenal pasti objek yang dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko, serta menyerlahkan faktor yang mempengaruhinya, adalah perlu untuk menggunakan metodologi untuk aplikasi praktikal keputusan itu. Contohnya - dibangunkan oleh pengurus syarikat atau pakar kewangan. Terdapat sejumlah besar pendekatan untuk ini. Antara yang paling biasa ialah penggunaan matriks keputusan. Mari kaji dengan lebih terperinci.

Matriks sebagai alat untuk memilih keputusan di bawah risiko dan ketidakpastian

Teknik yang dimaksudkan dicirikan terutamanya oleh fleksibilitinya. Ia agak optimum untuk membuat keputusan mengenai objek yang dicirikan oleh risiko ekonomi dan ketidakpastian, dan oleh itu boleh digunakan dalam pengurusan.

Matriks keputusan melibatkan pilihan satu atau lebih daripadanya berdasarkan kebarangkalian tertinggi rantaian faktor yang mempengaruhi objek. Oleh itu, penyelesaian utama dipilih - dikira pada satu set faktor, dan jika ia tidak berfungsi (atau, sebaliknya, ternyata relevan), makapendekatan yang berbeza dipilih. Yang melibatkan kesan pada objek faktor lain.

Jika penyelesaian kedua ternyata bukan yang paling optimum, maka yang seterusnya digunakan, dan seterusnya, sehingga ia datang untuk memilih pendekatan yang paling tidak diingini, tetapi memberikan hasilnya. Pembentukan senarai penyelesaian - daripada yang paling berkesan kepada yang paling kurang berkesan, boleh dilakukan menggunakan kaedah matematik. Contohnya, yang melibatkan membina graf taburan kebarangkalian mencetuskan faktor tertentu.

Ketidakpastian dan keadaan risiko secara teori boleh dikira menggunakan kaedah teori kebarangkalian. Terutamanya jika orang yang melakukan ini mempunyai data statistik yang cukup mewakilinya. Dalam amalan analisis ekonomi dan kewangan, sejumlah besar kriteria telah dibentuk, mengikut mana kebarangkalian untuk mencetuskan faktor ketidakpastian dan risiko tertentu boleh ditentukan. Adalah berguna untuk mengkaji sebahagian daripadanya dengan lebih terperinci.

Kriteria untuk menentukan kebarangkalian dalam ketidakpastian dan analisis risiko

Kebarangkalian, sebagai kategori matematik, biasanya dinyatakan sebagai peratusan. Sebagai peraturan, ia bukan satu nilai, tetapi gabungan mereka - berdasarkan keadaan apa untuk faktor pencetus terbentuk. Ternyata beberapa kebarangkalian diambil kira, dan jumlahnya ialah 100%.

Kriteria utama untuk menilai tahap kebarangkalian mencetuskan tertentufaktor yang dianggap objektiviti. Ia mesti disahkan:

- kaedah matematik terbukti;

- hasil analisis statistik bagi sejumlah besar data.

Ideal - jika kedua-dua alatan untuk mengenal pasti objektiviti digunakan. Tetapi dalam amalan, keadaan ini jarang berlaku. Sebagai peraturan, risiko ekonomi dan ketidakpastian dikira dengan akses kepada jumlah data yang agak kecil. Ini agak logik: jika semua perusahaan mempunyai akses yang sama kepada maklumat yang berkaitan, maka tidak akan ada persaingan antara mereka, dan ini juga akan menjejaskan kadar pembangunan ekonomi.

Oleh itu, apabila menganalisis risiko ekonomi dan ketidakpastian, perusahaan selalunya perlu menumpukan pada aspek matematik pengiraan kebarangkalian. Semakin sempurna kaedah firma yang sesuai, semakin kompetitif syarikat itu dalam pasaran. Mari kita pertimbangkan kaedah yang boleh digunakan untuk menentukan kebarangkalian pembentukan keadaan untuk operasi faktor tingkah laku objek, yang berkaitan dengan situasi ketidakpastian boleh diperhatikan (risiko - sebagai kes khasnya).

Kaedah untuk menentukan kebarangkalian

Kebarangkalian boleh dikira:

- dengan menganalisis situasi biasa (contohnya, apabila hanya 1 daripada 2 peristiwa boleh berlaku dengan kebarangkalian tertinggi, sebagai pilihan: apabila melambung syiling, kepala atau ekor jatuh);

- melalui taburan kebarangkalian (berdasarkan data sejarah atauanalisis sampel);

- melalui analisis senario pakar - dengan penglibatan profesional berpengalaman yang mampu menyiasat faktor yang mempengaruhi tingkah laku objek.

Setelah memutuskan kaedah untuk mengira kebarangkalian dalam rangka pengiraan ketidakpastian dan risiko, anda boleh mula menentukannya secara praktikal. Mari kaji bagaimana masalah ini boleh diselesaikan.

Bagaimana untuk menentukan kebarangkalian kejadian yang tidak pasti dalam amalan?

Penentuan praktikal kebarangkalian mencetuskan faktor yang mempengaruhi objek, yang dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko, bermula dengan perumusan jangkaan khusus daripada objek yang sepadan. Jika ini adalah kuasa beli modal, maka ia boleh dijangka meningkat, kekal pada tahap yang sama atau menurun.

Matlamat pembiaya dalam kes ini boleh, sebagai contoh:

- melaburkan modal dengan penurunan kuasa beli dalam pemodenan aset tetap;

- pembentukan berdasarkan tunai dengan kuasa beli yang stabil atau berkembang bagi volum tambahan pendapatan tertahan.

Andaikan pembiaya menjangkakan bahawa modal - atas sebab inflasi - akan mengurangkan kuasa belinya, akibatnya ia perlu dilaburkan dalam pemodenan aset tetap. Oleh itu, risiko (tahap ketidakpastian) dalam kes ini ialah sejumlah besar modal akan dilaburkan dalam aset cair, manakala kuasa belinya mungkin, bertentangan dengan jangkaan,membesar. Akibatnya, firma akan menerima kurang pendapatan tertahan. Pesaingnya, seterusnya, boleh menggunakan modal mereka dengan lebih cekap.

Setelah memutuskan jangkaan mengenai objek yang dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko, adalah perlu untuk mengkaji keseluruhan faktor yang mempengaruhi tingkah laku objek yang sepadan. Ini boleh jadi:

- penunjuk ekonomi negeri (termasuk inflasi, kadar pertukaran mata wang negara, yang telah kami nyatakan di atas);

- keadaan pasaran bahan mentah dan dana yang diminta oleh syarikat (berbanding dengan kos yang mana kuasa beli modal korporat dikira);

- dinamik produktiviti modal (menentukan prospek pemodenan aset tetap syarikat).

Selanjutnya, menggunakan kaedah matematik, syarikat mengira tahap kesan terbesar pada objek faktor tertentu, selepas itu ia menentukan kebarangkalian setiap faktor tersebut mencetuskan.

Oleh itu, sebahagian besar modal syarikat mungkin dibelanjakan untuk pembelian bahan mentah, bahan dan dana, manakala ia diimport terutamanya dari luar negara. Akibatnya, pertumbuhan atau penurunan dalam kuasa beli dana organisasi akan bergantung terutamanya pada dinamik mata wang negara, dan sedikit sebanyak pada inflasi rasmi.

Punca ketidakpastian (risiko) dalam kes ini adalah bersifat makroekonomi. Jadi, kadar pertukaran mata wang negara dipengaruhi, pertama sekali, oleh imbangan pembayaran negara,nisbah aset dan liabiliti, tahap hutang awam, jumlah volum urus niaga menggunakan mata wang asing apabila menyelesaikan dengan pembekal asing.

Oleh itu, kebarangkalian kejadian yang tidak menentu - peningkatan, penyelenggaraan dalam nilai yang stabil atau penurunan dalam kuasa beli modal akan dikira dengan mengenal pasti faktor utama yang mempengaruhi objek yang berkaitan, menentukan syarat untuk mencetuskan ini. faktor, serta kebarangkalian kejadiannya (yang, seterusnya, mungkin bergantung pada faktor tahap yang berbeza - dalam kes ini, makroekonomi).

Membuat Keputusan Berasaskan Risiko

Jadi, kami telah mengkaji bagaimana kebarangkalian berlakunya keadaan untuk pencetus faktor yang mempengaruhi kelakuan objek yang dicirikan oleh ketidakpastian dan risiko boleh dikira. Ia juga berguna untuk mengkaji dengan lebih terperinci bagaimana keputusan boleh dibuat dalam menghadapi ketidakpastian dan risiko.

Pakar moden mengenal pasti senarai kriteria berikut yang boleh dibimbing oleh dalam rangka tugas tersebut:

- kebarangkalian memerhati penunjuk yang dijangkakan;

- prospek untuk mencapai nilai yang sangat rendah dan tinggi untuk penunjuk yang sedang dipertimbangkan;

- tahap serakan antara penunjuk jangkaan, minimum dan marginal.

Kriteria pertama melibatkan pemilihan penyelesaian, pelaksanaannya boleh membawa kepada pencapaian hasil yang optimum - contohnya, dalam isu pelaburan modal dalam membuka kilang untukPenerbitan TV di China.

Penunjuk yang dijangkakan dalam kes ini boleh berdasarkan statistik sejarah atau dikira (tetapi berdasarkan, sekali lagi, pada beberapa pengalaman praktikal pakar yang membuat keputusan). Sebagai contoh, pengurus mungkin mempunyai maklumat bahawa keuntungan pengeluaran TV di sebuah kilang di China secara purata kira-kira 20%. Oleh itu, apabila mereka membuka kilang sendiri, mereka boleh mengharapkan pulangan pelaburan yang serupa.

Sebaliknya, mereka mungkin menyedari kes di mana firma tertentu tidak mencapai angka ini dan, lebih-lebih lagi, menjadi tidak menguntungkan. Dalam hal ini, pengurus perlu mempertimbangkan senario sedemikian sebagai keuntungan sifar atau negatif.

Walau bagaimanapun, pembiaya mungkin mempunyai bukti bahawa sesetengah firma telah mampu mencapai pulangan pelaburan sebanyak 70% di kilang-kilang China. Pencapaian penunjuk yang berkaitan juga diambil kira semasa membuat keputusan.

Risiko (hasil ketidakpastian dalam kes ini) apabila mempertimbangkan kemungkinan melabur dalam membuka kilang di China mungkin kemunculan syarat untuk operasi faktor yang menjejaskan objek secara negatif - tahap keuntungan. Faktor-faktor yang boleh membawa kepada fakta bahawa penunjuk yang sepadan akan menjadi negatif. Pada masa yang sama, satu lagi hasil ketidakpastian mungkin ialah pencapaian keuntungan sebanyak 70%, iaitu angka yang telah dicapai sebelum ini oleh perniagaan lain.

Jika keuntungan negatif adalahmenunjukkan, secara relatifnya, 10% kilang dibuka di China, angka 70% akan mencapai 5%, dan jangkaan - 20% - direkodkan berdasarkan hasil kerja 85% kilang, maka pengurus agak betul. boleh membuat keputusan positif mengenai pelaburan dalam pembukaan kilang untuk pengeluaran televisyen di China.

Jika keuntungan negatif berdasarkan data yang tersedia direkodkan untuk 30% kilang, pengurus boleh:

- tinggalkan idea untuk melabur di kilang;

- untuk menganalisis faktor yang mungkin menentukan prestasi pelaburan yang sederhana sedemikian dalam penerbitan TV.

Dalam kes kedua, ketidakpastian dan risiko dalam keputusan pengurusan akan dipertimbangkan berdasarkan set kriteria baharu dari segi jangkaan penunjuk optimum, maksimum dan minimum. Sebagai contoh, dinamik harga pembelian komponen boleh dikaji sebagai salah satu faktor keuntungan. Atau - penunjuk permintaan dalam pasaran yang mana TV yang dikeluarkan di kilang di China dibekalkan.

CV

Jadi, kami telah memutuskan intipati fenomena seperti ketidakpastian dan risiko dalam perniagaan. Mereka boleh mencirikan pelbagai objek. Dalam sektor perniagaan, ini selalunya kuasa beli modal, keuntungan, kos harga untuk aset tertentu.

Risiko paling kerap dianggap oleh penyelidik sebagai kes khas ketidakpastian. Ia mencerminkan kebarangkalian untuk mencapai keputusan yang tidak diingini atau negatif daripada mana-manaaktiviti.

Risiko dan ketidakpastian ialah konsep yang berkait rapat dengan istilah "kebarangkalian" yang berkaitan dengan matematik. Ia sepadan dengan satu set kaedah yang membolehkan anda mengira sama ada jangkaan pengurus, dalam kes perniagaan, atau pihak berkepentingan lain, adalah wajar berhubung faktor yang boleh menjejaskan ketidakpastian dan risiko dalam mengurus perniagaan.