Pelaburan untuk pemula dari awal. Strategi Pelaburan

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 10:36

Pelaburan dan kewangan dalam erti kata umum dianggap sebagai cara yang digunakan untuk mendapatkan hasil positif tertentu. Ia boleh berbentuk kewangan, defensif, intelek, sosial dan sebagainya. Tafsiran sedemikian terhadap konsep-konsep ini adalah di luar skop pertimbangan ekonomi. Dari sudut ini, pelaburan dan kewangan bertindak sebagai alat untuk mendapatkan sejumlah besar wang, menjana pendapatan atau meningkatkan modal. Ia juga boleh digunakan untuk kedua-duanya.

Intipati pelaburan

Definasi di atas mentafsirkan konsep ini sebagai satu cara untuk meningkatkan modal sendiri dan kaedah untuk mencapai matlamat bukan ekonomi. Sebagai contoh, negeri, melabur dana daripada bajet dalam pembangunan astrofizik, tidak mengharapkan untuk membuat keuntungan. Walau bagaimanapun, suntikan modal ke dalam bidang ini membolehkan kerja penyelidikan yang penting. ATDalam erti kata sempit, pelaburan melibatkan pertambahan modal yang dilaburkan. Takrifan umum diberikan dalam Undang-undang Persekutuan. Selaras dengan peruntukannya, pelaburan dianggap sebagai sekuriti, tunai, harta lain, hak nyata yang mempunyai nilai. Mereka dilaburkan dalam perniagaan atau aktiviti lain untuk menjana pendapatan atau mencapai kesan bermanfaat lain. Pelaburan modal dianggap sebagai pelaburan dalam aset tetap. Ini termasuk, antara lain, kos kelengkapan semula, pembinaan dan pembinaan semula perusahaan sedia ada, kos pembelian peralatan, mesin, inventori, alatan, serta aktiviti reka bentuk dan ciptaan, dsb. Pelaburan dianggap dalam erti kata yang lebih luas. daripada pelaburan modal, dan dalam erti kata yang lebih sempit daripada kos. Kos, sebagai contoh, boleh menjadi satu kali dan semasa. Yang pertama boleh dikaitkan dengan pelaburan.

Ciri pelaksanaan

Sistem ekonomi moden menyediakan pelbagai jenis pelaburan. Sumbangan dana dijalankan dalam program tertentu, pelaksanaannya memungkinkan untuk mencapai matlamat yang ditetapkan. Ia dibentangkan sebagai satu set tindakan dan langkah yang tidak bercanggah dengan norma undang-undang. Pelaburan dalam projek dijalankan dalam tempoh tertentu. Dalam Undang-undang Persekutuan yang disebutkan di atas, konsep program dibentangkan sebagai justifikasi untuk kebolehlaksanaan ekonomi, masa dan jumlah pelaburan modal. Kategori perundangan ini termasuk kedua-dua dokumentasi yang dibangunkan mengikut piawaian yang berkenaan, dandiluluskan mengikut piawaian sedia ada dan mengikut cara yang ditetapkan. Projek pelaburan adalah, antara lain, penerangan tentang langkah-langkah pelaburan praktikal (rancangan perniagaan). Undang-undang juga memperkenalkan konsep tambahan. Khususnya, peruntukan memperuntukkan definisi seperti "projek keutamaan". Ia dianggap sebagai satu set langkah dengan jumlah jumlah pelaburan modal yang memenuhi keperluan yang ditetapkan dan termasuk dalam senarai yang diluluskan oleh Kerajaan.

Subjek

Pelaksanaan praktikal - permulaan pelaburan - tidak dapat difikirkan tanpa pelaksanaan aktiviti individu atau kolektif tertentu. Subjek dan objek adalah elemen penting dalam karya ini. Yang pertama termasuk organisasi dan rakyat yang menjalankan aktiviti bertujuan dalam proses menyelesaikan masalah yang ditetapkan dalam projek pelaburan. Mata pelajaran ialah:

• Kontraktor (pelaksana).
• Pelanggan.
• Pelabur.
• Pengguna Objek.
• Ahli lain.

Perundangan memberi peluang kepada satu entiti untuk menggabungkan fungsi dua atau lebih peserta projek, melainkan ditetapkan sebaliknya oleh kontrak atau perjanjian negeri.

Objek

Ia adalah pelbagai harta yang dicipta oleh organisasi dan perusahaan dalam sektor bukan pengeluaran dan perindustrian, sijil, bon, saham dan sekuriti lain, produk saintifik dan teknikal, harta dan hak lain (termasuk intelektualharta), deposit tunai. Objek lampiran juga boleh dibezakan:

• Penerokaan geologi.
• Komunikasi dan objek pengangkutan.
• Pembinaan perumahan.
• Kemudahan pertanian.
• Struktur sfera sosial (institusi pendidikan, perubatan, kebudayaan dan pendidikan), dsb.

Klasifikasi

Strategi pelaburan dibentuk mengikut kriteria yang berbeza:

• Untuk objek lampiran.
• Syarat pelaburan.
• Bentuk pemilikan.
• Orientasi wilayah.
• Sumber dana.
• Sfera ekonomi.
• Tertumpu kepada industri.
• Peluang untuk mengambil bahagian dalam tadbir urus dan sebagainya.

Pengkelasan aktiviti pelaburan mengikut objek adalah yang utama. Selaras dengan ciri ini, pelaburan kewangan dan sebenar dibezakan. Yang terakhir, seterusnya, dibahagikan kepada tidak ketara dan ketara, yang kedua - kepada portfolio, langsung dan lain-lain.

Pelaburan sebenar

Pembinaan, peralatan, mesin, bangunan, dan sebagainya berfungsi sebagai objek pelaburan material. Pelaburan tidak ketara bertujuan untuk memperoleh lesen, paten, melaksanakan program untuk latihan lanjutan dan latihan semula kakitangan, dan membayar untuk aktiviti penyelidikan. Dalam rangka kerja amalan statistik, pelaburan benar dipanggil sumbangan kepada aset bukan kewangan. Perakaunan mereka dijalankan mengikut Metodologi IMF.

Pelaburan tunai

Pelaburan kewangan dibentangkan sebagai pelaburan dalam bon, saham, sijil dan sekuriti lain, serta akaun bank. Seperti yang dinyatakan di atas, mereka dibahagikan kepada portfolio, deposit sebenar dan lain-lain. Yang pertama termasuk pelaburan dalam saham JSC untuk menerima dividen dan hak untuk mengambil bahagian dalam aktiviti pengurusan. Ia dijalankan oleh organisasi dan individu yang memiliki sepenuhnya perusahaan atau mengawal sekurang-kurangnya 10% daripada saham (dibenarkan) modal atau sekuriti. Portfolio merujuk kepada pelaburan dalam pelbagai jenis saham yang dimiliki oleh penerbit yang berbeza, untuk meningkatkan kemungkinan memperoleh pendapatan. Kategori ini termasuk pembelian bon, saham, bil dan sekuriti hutang lain. Bahagian mereka kurang daripada 10% dalam modal saham (dibenarkan). Pelaburan yang tidak termasuk dalam kategori di atas ditunjukkan sebagai "lain-lain". Antaranya, contohnya pinjaman perdagangan, pinjaman kerajaan dari negara luar dengan jaminan dan lain-lain.

Borang hartanah

Menurut kriteria ini, sebagai peraturan, pelaburan asing, swasta, negeri dan campuran dibezakan. Bagi pelabur baru, bahan metodologi yang berkaitan dibangunkan, yang menyediakan klasifikasi lanjutan. Khususnya, dalam amalan statistik, sumbangan perbandaran, penyertaan dalam koperasi pengguna, organisasi keagamaan dan awam dikhususkan. Pelaburan bercampur diklasifikasikan kepada pelaburan domestik dan Rusia-asing bersama.

Kriteria lain

Amalan statistik menggunakan klasifikasi mengikut arahan penggunaan. Sebagai contoh, pelaburan dalam modal tetap dibahagikan dengan bentuk pemilikan, sektor ekonomi, dan sebagainya. Bergantung pada sifat serantau (wilayah), pelaburan domestik harus dibezakan. Bagi subjek pemula aktiviti yang dimaksudkan, mereka sering bertindak sebagai alat yang paling mudah dan paling berkesan untuk membuat keuntungan. Pelaburan dalam ekonomi domestik dibahagikan, seterusnya, mengikut wilayah. Selain itu, terdapat juga pelaburan luar. Bagi pelabur baru, pilihan ini juga boleh menjadi cara yang sangat menjanjikan untuk meningkatkan modal. Bergantung pada bidang ekonomi, jenis aktiviti pengeluaran dan bukan pengeluaran dibezakan.

Tahap risiko

Terdapat klasifikasi yang berbeza atas dasar ini. Buku mengenai pelaburan membezakan, contohnya, kategori seperti pelaburan konservatif, agresif dan sederhana. Yang pertama dicirikan oleh tahap risiko yang rendah dan kecairan yang tinggi. Kategori terakhir dicirikan oleh nilai sederhana kebarangkalian kerugian. Pelaburan yang agresif dicirikan oleh keuntungan dan risiko yang tinggi, kecairan yang rendah. Menurut klasifikasi lain, terdapat pelaburan tinggi, sederhana, rendah dan tidak menguntungkan.

Bagaimana untuk mula melabur?

Anda tidak akan dapat menjana wang daripada pelaburan dalam bidang pelaburan. Untuk mendapatkan pendapatan, anda mesti mempunyai dana tertentu. Sebelum anda mula melabur, anda perlu menyemak keadaan kewangan. Dalam modenkeadaan, kos sara hidup berkembang agak pesat, dan bayaran mandatori meningkat. Dalam hal ini, dana yang dirancang untuk dilaburkan di suatu tempat mungkin tidak mencukupi.

Prinsip Asas

Mengetahui tentang mereka adalah perlu untuk melabur dengan betul. Di mana untuk bermula? Apa program untuk melabur? Berapa banyak wang yang anda perlukan untuk membuat pelaburan pertama? Bagi pelabur baru, soalan ini adalah yang paling relevan. Untuk menavigasi sistem, anda perlu mengetahui istilah asas dan memahaminya dengan betul. Dalam kes ini, keputusan yang dibuat akan membawa kesan yang diingini. Adalah perlu untuk memahami perbezaan antara deposit, dana bersama, bon, saham. Adalah dinasihatkan untuk mengkaji beberapa teori ekonomi. Sebagai contoh, adalah berguna untuk meneroka isu pengoptimuman portfolio, kecekapan pasaran, kepelbagaian. Semua maklumat berguna terkandung dalam buku tentang pelaburan. Penerbitan ini menerangkan istilah asas yang perlu anda ketahui, menyediakan pelbagai skim pelaburan, contoh. Di samping itu, broker domestik terbesar memberi peluang untuk menghadiri kursus pelaburan dalam talian. Seminar mengenai aktiviti ini juga agak popular.

Sasaran

Sebarang panduan untuk melabur mengandungi item ini. Sebelum melabur, anda perlu menentukan tujuan operasi ini. Secara umum, semua pelabur mencari pendapatan. Walau bagaimanapun, keuntungan yang terhasil akan digunakan dengan cara yang berbeza. Tujuan pelaburan bergantung pada umur, pandangan, rancangan hidup, pengalaman kerja,spesifik aktiviti profesional dan keadaan lain.

Menentukan risiko yang boleh diterima

Sejurus sebelum membuat pelaburan, perlu ditentukan tahap kebarangkalian kerugian yang boleh diterima oleh subjek. Dalam kes ini, ia akan bergantung lebih kepada umur. Sebagai peraturan, orang muda bersedia untuk mengambil risiko, melabur, rugi, melabur semula. Generasi yang lebih tua, sebaliknya, berusaha untuk pendapatan yang stabil. Projek pelaburan sedia ada melibatkan tahap risiko yang berbeza. Daripada jumlah ini, anda boleh memilih yang paling sesuai.

Gaya sendiri

Dia dipilih mengikut sikap terhadap risiko. Pelabur boleh menjadi konservatif atau agresif. Dalam kes pertama, kira-kira 70-75% daripada simpanan disimpan oleh pelabur dalam aset berisiko rendah (bon kerajaan, contohnya). Pelabur yang paling agresif biasanya melabur 80-100% daripada modal mereka dalam saham.

Nilai deposit

Semakin tinggi bayaran untuk pembelian aset, semakin kurang pendapatan yang anda boleh perolehi daripada pelaburan tersebut. Sebagai peraturan, kaedah pasif menganggap kos terendah, dan perdagangan - maksimum. Dalam pasaran saham, komisen ditolak untuk urus niaga. Broker mendapatnya. Pelabur permulaan mungkin lebih bijak untuk beralih kepada ejen yang lebih murah atau kadar yang rendah. Tetapi dalam kes ini, perkhidmatan mungkin terhad. Dalam kes ini, untuk melakukan sebarang tindakan bukan standard, bayaran tambahan akan diperlukan. Jika pelaburan dibuat dalam dana bersama, pakar mengesyorkan agar anda mengkaji bahagian tersebut dengan telitikontrak yang berkaitan dengan markup dan diskaun, serta komisen untuk pelaburan yang berjaya.

Ejen cari

Peringkat ini dianggap paling penting bagi pelabur baru. Apabila memilih syarikat pengurusan atau broker, anda perlu memberi perhatian kepada:

1. Reputasi.
2. Kemajuan dalam tempoh yang panjang.
3. Koresponden pelan tarif dengan gaya pelaburan yang dipilih.

Adalah dinasihatkan untuk melihat penilaian syarikat broker, membaca ulasan, berunding dengan pakar.

Pilih objek lampiran

Pakar mengesyorkan membahagikan modal yang ada kepada tiga bahagian:

1. Untuk bon.
2. Untuk stok.
3. Baki tunai.

Dana yang akan dilaburkan dalam saham dan bon harus dibahagikan kepada beberapa bahagian lagi. Mereka boleh dilaburkan dalam sekuriti yang berbeza. Tunai mungkin diperlukan untuk membayar broker dan untuk membuat sebarang pembelian dalam tempoh akan datang. Saiz saham di mana dana akan dibahagikan bergantung pada gaya pelaburan. Begitu juga, anda boleh membahagikan modal untuk pelaburan dalam dana bersama, deposit.

Mengawal emosi

Selalunya, penjanaan pendapatan dihadkan oleh ketakutan atau ketamakan. Mana-mana portfolio pelaburan tertakluk kepada turun naik jangka pendek. Dalam sesetengah kes, mereka boleh menjadi agak ketara. Dalam kes sedemikian, anda tidak seharusnya panik atau terlalu gembira dengan kejayaan yang mendadak. Jika perasaan bimbang terhadap dana sendiri mula membawakesulitan, adalah dinasihatkan untuk menyemaknya supaya lebih sesuai dengan gaya dan matlamat pelaburan.

Semakan modal

Pada peringkat awal pelaburan, subjek memperoleh bon, saham atau saham mengikut pelan tertentu, mengagihkan kemungkinan risiko dan keuntungan yang dijangkakan. Walau bagaimanapun, dari masa ke masa, nilai satu bahagian aset telah meningkat secara mendadak, manakala satu lagi telah jatuh. Keadaan ini akan mengubah nisbah sekuriti yang pada mulanya dimasukkan ke dalam portfolio. Dan ini, seterusnya, melanggar rancangan pelabur. Dalam kes sedemikian, portfolio diseimbangkan semula. Prosedur ini terdiri daripada menjual sebahagian daripada aset yang telah meningkat harga dan membeli sebahagian daripada aset yang telah jatuh harga.