Rancangan perniagaan untuk pelabur: prosedur penggubalan, perkara utama, kaedah pembentangan

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 10:36

Adalah mungkin untuk bertindak tanpa rancangan bertulis. Tetapi ahli perniagaan seperti seorang pengembara yang mengembara di dalam hutan tanpa kompas. Terdapat juga aspek psikologi - apa yang ditulis di atas kertas lebih jelas tergambar di kepala. Mungkin ini disebabkan fakta bahawa mana-mana rancangan perniagaan, pertama sekali, kerja analisis yang serius.

Konsep umum

Kerja analitikal algoritma perniagaan untuk tujuan yang dimaksudkan ialah dua jenis: untuk diri sendiri dan rancangan perniagaan untuk pelabur. Tetapi, tidak kira ini, seseorang mesti jelas mencerminkan tiga faktor:

• penilaian yang paling objektif tentang keupayaan mereka, kedua-dua material dan dinyatakan dalam sumber dan pengetahuan;
• ramalan keputusan;
• jangka masa yang tepat.

Pelan perniagaan untuk pelabur melaksanakan satu fungsi penting - ia meyakinkan orang luar tentang kesesuaian melabur wang dalam perniagaan orang lain. Idea itu harus dibentangkan sesingkat mungkin, dengan hujah yang kukuh, dengan penilaian objektif risiko, dan difikirkan secara logik. Pengalamanusahawan, sedikit pengurangan risiko dibenarkan. Tetapi ia pasti tidak berbaloi untuk dijanjikan terlalu banyak.

Apabila rancangan dibuat untuk diri sendiri, anda boleh menurunkan sedikit bar pada pembentangan dan tanda rasmi. Tetapi anda tidak boleh melangkau satu mata pun. Algoritma hendaklah ditulis dengan terperinci yang mungkin.

Petua lain daripada usahawan berpengalaman: lebih baik bercakap tentang perkara dan cara anda akan membelanjakan wang pelabur, dan bukan tentang cara anda boleh menyimpannya.

Penggoda

Pada peringkat pertama, bakal pelabur boleh meminta penggoda - penerangan projek yang paling ringkas. Penggoda tidak boleh besar, volum maksimum yang dibenarkan adalah dari 1 hingga 3 halaman. Seseorang harus mempunyai masa untuk membacanya dalam masa 3-5 minit. Jika penggoda meyakinkannya, maka pelan perniagaan yang lebih terperinci untuk pelabur boleh disediakan.

Adakah boleh dilakukan tanpa penggoda? Pelan perniagaan tanpa penggoda boleh mencapai matlamat. Tetapi jika hanya ada teaser, maka keberkesanan pertemuan dengan pelabur akan menjadi rendah. Menurut algoritma penyusunan, rancangan perniagaan untuk pelabur juga harus menjadi yang pertama. Sangat mudah untuk menulis penggoda berdasarkannya. Nama lain untuk bahagian ini ialah ringkasan.

Objektif rancangan perniagaan

Pelan perniagaan ialah peta jalan untuk perniagaan masa hadapan anda. Berikut ialah senarai tugas paling popular yang diselesaikannya:

• penilaian objektif idea, pengenalpastian kekuatan dan kelemahan;
• bersedia untuk pelancaran;
• algoritma tindakan untuk orang yang bertanggungjawab;
• pembentangan kepada bakal pelaburuntuk menerima dana untuk pembangunan atau permulaan;
• mendapat pinjaman daripada bank;
• menerima pelaburan awam dalam bentuk subsidi atau geran;
• pandangan perniagaan;
• mendapat status ekonomi istimewa atau menyertai komuniti khusus.

Masalah yang paling biasa dihadapi oleh usahawan permulaan ialah kekurangan dana sendiri. Dalam kes ini, terdapat satu bentuk khas hubungan kewangan dalam ekonomi - pelaburan. Ia dijalankan secara sukarela, jika pelabur melihat prospek dalam perniagaan ini. Seterusnya, kita akan membincangkan persoalan tentang cara merangka rancangan perniagaan untuk pelabur.

Kaedah Persembahan

Metodologi yang dibangunkan oleh organisasi terkemuka. Walaupun bilangan piawaian yang besar, ia adalah serupa dalam struktur. Mereka berbeza dalam keutamaan. Pertimbangkan beberapa standard:

• UNIDO Standard - memfokuskan pada penerangan terperinci setiap item.
• TACIS standard. TACIS ialah sebuah organisasi yang menyediakan bantuan teknikal kepada ahli perniagaan di negara-negara CIS. Sehubungan itu, rancangan perniagaan untuk menarik pelabur TACIS harus memberi perhatian maksimum kepada risiko teknikal.
• Templat EBRD. EBRD membiayai terutamanya sektor perindustrian. Kedua-dua pembiayaan langsung dan melalui bank rakan kongsi EBRD yang lain diamalkan. Memandangkan orientasi industri pelaburan, bahagian utama pelan perniagaan dari sudut pandangan pelabur ialah analisis risiko dan analisis SWOT.
• Templat syarikat perunding Kumpulan BFM menekankan risiko dari seginilai tambah dan model perniagaan kewangan.
• Templat syarikat perunding antarabangsa KPMG. Syarikat itu pakar dalam audit dan perundingan perniagaan lain, yang membolehkan mereka mempunyai kedudukan berbeza dalam pembangunan perniagaan. Oleh itu, bahagian utama rancangan perniagaan mengikut piawaian KPMG dari sudut pandangan pelabur ialah analisis pasaran dan cara untuk mempromosikan produk.

Selain itu, piawaian VEB, Sberbank, FRP dan Rosselkhozbank digunakan secara meluas. Yang paling biasa ialah standard UNIDO. Ia dibangunkan pada tahun 1978 dan masih relevan sehingga kini.

Struktur rancangan perniagaan

Tidak kira piawaian pembangunan rancangan perniagaan untuk pelabur akan dijalankan, perkara berikut harus dipertimbangkan secara terperinci:

• konsep perniagaan;
• huraian projek;
• pasukan - siapakah orang yang bertanggungjawab, kelayakan, pengalaman dan visi perniagaan mereka;
• analisis pasaran;
• pemasaran, pengedaran dan jualan;
• risiko;
• rancangan pengeluaran;
• pelan pelaburan;
• rancangan kewangan.

Setiap item ini adalah bahagian penting dalam perniagaan. Oleh itu, draf rancangan perniagaan untuk pelabur memerlukan pertimbangan terperinci bagi setiap item.

Konsep Perniagaan

Di bawah konsep perniagaan, tafsiran berbeza dibentangkan. Tetapi untuk meringkaskan, konsepnya adalah pemahaman anda sendiri, visi peranan perniagaan anda dalam masyarakat. Di Barat, konsep itu pergi sedikit lebih jauh. Bermula dari tahun-tahun pertamaabad semasa, peranan sosialnya adalah relevan untuk perniagaan di sana.

Adalah dipercayai bahawa perniagaan tidak seharusnya terhad kepada memberikan keuntungan kepada pengasas. Ia juga bukan sahaja harus menyelesaikan masalah pengguna. Syarikat digalakkan untuk mengambil bahagian dalam menyelesaikan masalah sosial, mempunyai pandangan sendiri dan membuat sumbangan yang boleh dilaksanakan untuk memperbaiki alam sekitar.

Langkah-langkah sedemikian pada pandangan pertama kelihatan seperti muslihat pemasaran: sebuah syarikat perdagangan mengadakan kempen untuk menyokong kanak-kanak kurang upaya dan menggesa orang lain supaya tidak bersikap acuh tak acuh. Tetapi konsepnya ialah idea kemanusiaan yang akan sentiasa dipatuhi oleh syarikat anda. Oleh itu, ia bertujuan bukan sahaja untuk mendapat manfaat, tetapi juga untuk menyelesaikan beberapa masalah.

Di negara CIS, idea ini baru dikuasai oleh syarikat besar. Bagi wakil perniagaan sederhana dan kecil, terutamanya pada peringkat permulaan, tidak perlu menjadi penyokong gigih idea ini atau itu. Tetapi ia tidak akan berlebihan jika pembentangan rancangan perniagaan kepada pelabur dimulakan dengan memikirkan masalah sosial yang boleh diselesaikan oleh syarikat.

Penerangan projek

Bahagian ini harus mengandungi maklumat paling terperinci tentang syarikat, jika ia sudah wujud. Jika belum, maka anda perlu mendedahkan visi usahawan tersebut. Bagi syarikat sedia ada, bahagian ini berguna untuk bercakap tentang keadaan semasa, tentang sejarah, tentang peringkat pelaksanaan yang diluluskan dan cara keputusan ini disokong.

Adalah berbaloi untuk membincangkan secara berasingan mengenai hasil jualan pertama, pada saluran pengedaran dankeuntungan daripada perdagangan pertama. Perlu memberi tumpuan kepada keadaan kritikal yang timbul semasa pembangunan syarikat, dan cara untuk keluar daripadanya. Ini adalah salah satu perkara penting dalam persoalan bagaimana menulis rancangan perniagaan untuk pelabur. Berdasarkan keputusan perenggan ini, dia harus memahami bahawa anda tidak mempromosikan idea yang kasar, tetapi projek yang dibangunkan dengan teliti dan menjanjikan.

Orang yang bertanggungjawab

Salah satu isu utama yang mempengaruhi keputusan positif pelabur ialah identiti usahawan dan pasukannya. Bahagian ini boleh dipanggil "Penerangan Pasukan", "Pelakon", dsb. Tetapi daripada bahagian ini, ia harus jelas sejauh mana profesional pasukan itu, sama ada kakitangan itu dikendalikan oleh pakar yang betul (pembiaya, pemasar, ahli teknologi, dll.).

Ia juga berguna untuk mencatat pengalaman dan projek yang berjaya bagi setiap ahli pasukan. Bukan setiap ahli pasukan dikehendaki mempunyai rekod prestasi, tetapi kakitangan utama mestilah sangat profesional dan mempunyai pencapaian tertentu dalam industri mereka.

Tetapi jika kita bercakap tentang pasukan baharu yang baru ditubuhkan, maka dalam bahagian ini adalah lebih baik untuk menunjukkan bar yang ditetapkan oleh syarikat untuk dirinya sendiri dan cara untuk mencapai matlamat.

Menulis rancangan perniagaan untuk pelabur adalah tugas yang boleh dilakukan untuk setiap usahawan. Tetapi dalam proses atau sebelum pelaksanaan projek, dia mesti memahami faktor utama perniagaannya. Perjawatan termasuk dalam kategori ini. Adalah penting untuk diingat bahawa walaupun idea yang paling menjanjikan boleh gagal kerana ketidakupayaan penghibur. Sebaliknya, profesional mampu melaksanakan dengan jayanya idea yang tidak menjanjikan.

Sebagai contoh, sistem pembayaran PayPal. Tidak ramai yang tahu sejarah perkembangannya. Pada mulanya, ia sepatutnya mencipta sistem yang membolehkan anda melakukan operasi antara dua komputer mudah alih. Idea itu tidak dinobatkan dengan kejayaan, dan program ini tidak berjaya. Tetapi pasukan itu terdiri daripada pakar sebenar. Terima kasih kepada inisiatif mereka, adalah mungkin untuk memformat semula sistem - ia telah memutuskan untuk memperkenalkan pembayaran dalam talian. Hasilnya ialah pertumbuhan bahagian sistem kepada satu setengah bilion dolar.

Analisis Pasaran

Pengembangan, mencapai tahap baharu, malah memulakan perniagaan baharu memerlukan pelaburan kewangan yang kukuh. Jika idea itu menjanjikan, dan keinginan untuk bekerja sedang berkembang pesat, adalah dinasihatkan untuk menggunakan model tradisional pembiayaan luar - pelaburan. Tetapi bagaimana untuk menulis rancangan perniagaan bagi pelabur untuk meyakinkannya tentang keseriusan rancangannya?

Untuk melakukan ini, anda perlu menerangkan idea dari pelbagai aspek, yang penting ialah analisis pasaran. Analisis hendaklah dijalankan mengikut arahan berikut:

• Apakah yang diketahui tentang industri? Dalam bahagian ini, anda harus menganalisis perkembangan keseluruhan industri: saiz pasaran, apakah trend yang muncul, apakah kedudukan yang diambil atau akan diambil oleh syarikat anda? Data yang dikumpul juga akan digunakan dalam strategi pemasaran.
• Pertandingan. Pelan perniagaan adalah perlu bagi pelabur untuk menentukan prospek pelaburan mereka. Salah satu kriteria penilaian ialah sejauh mana pengetahuan usahawan tentang pesaing. Ini kemungkinan besar akan memerlukanmenjalankan penyelidikan anda sendiri, yang sepatutnya mengenal pasti kekuatan dan kelemahan pesaing. Penyelidikan harus menyentuh ciri fungsi produk pesaing, faktor harga, strategi promosi, alat pemasaran dan pengurusan. Untuk apa itu? Dalam proses penyelidikan untuk menulis rancangan perniagaan untuk pelabur, kelemahan pesaing dapat dikenalpasti. Dalam kes ini, strategi anda sendiri akan bergantung pada mereka.
• Sasarkan khalayak. Dalam perkara ini, pakar mengesyorkan tidak terhad kepada penyelidikan pejabat. Lebih banyak maklumat langsung (pendapat daripada bakal pengguna), lebih baik. Dalam amalan, kebanyakan usahawan hanya bergantung pada data rasmi pada khalayak sasaran. Akibatnya, kenaikan pangkat disertai dengan faktor yang tidak dijangka, dan strategi memerlukan pelarasan yang sudah dalam proses pelaksanaan. Soalan lazim untuk dijawab ialah: siapakah bakal pelanggan? Apakah masalah yang ada? Bagaimanakah produk/perkhidmatan anda akan membantu?
• Manfaat. Secara harfiah sedekad yang lalu, buku perniagaan menasihatkan mencari niche yang mempunyai permintaan terpendam. Guru mengesyorkan menubuhkan perniagaan dalam industri percuma. Tetapi, realiti hari ini begitu sukar untuk mencari kedua-dua faktor pertama dan kedua. Pasaran tradisional lebih hampir kepada kelebihan berbanding kekurangan pemain. Tetapi bagi seorang usahawan, ini tidak sepatutnya menjadi penghalang jika ada sesuatu yang mengejutkan pembeli.

Empat item ini sepatutnyadikaji dengan teliti oleh mereka yang berminat untuk menulis rancangan perniagaan untuk pelabur. Dalam amalan, peringkat ini dipanggil ujian realiti untuk jenama yang baru ditempa. Malangnya, sebahagian besar syarikat tidak tahan.

Pemasaran

Pelan perniagaan ialah peta jalan untuk idea anda, manakala pemasaran ialah peta jalan untuk produk atau perkhidmatan. Pada masa yang sama, bagi syarikat yang serius, pemasaran harus menjadi sebahagian daripada proses pengeluaran. Ini adalah strategi yang berasingan. Apabila merangka rancangan perniagaan untuk pelabur, strategi ini juga harus dianalisis secara terperinci. Khususnya, soalan berikut harus dijawab:

• Analisis permintaan di rantau ini dan dalam tempoh masa: apakah jumlah pengeluaran yang dirancang untuk dijual di bandar tertentu? Ramalan untuk tahun depan - bagaimana permintaan akan berubah, dan bagaimana syarikat akan bertindak dalam keadaan sedemikian? Bagaimanakah permintaan boleh dipengaruhi?
• Bagaimanakah pesaing mempromosikan produk atau perkhidmatan mereka? Di sini anda boleh menggunakan maklumat di atas. Tetapi jika ada analisis terperinci, maka ini dialu-alukan.
• Apakah faktor yang mempengaruhi permintaan ialah salah satu soalan utama untuk mana-mana perniagaan. Adalah penting untuk mengenal pasti setepat mungkin: apakah yang membuatkan pelanggan membeli atau tidak membeli produk: kos, musim atau kualiti produk? Ia juga penting untuk mempertimbangkan tahap pendapatan dan kekerapan pembelian mereka.
• Kaedah jualan: runcit, borong, dalam talian? Pada masa yang sama, adalah perlu untuk menentukan kaedah mana yang akan memberikan tahap keuntungan maksimum.
• Dasar harga: apa yang membentuk hargabarang? Apakah kos dan margin jualan?
• Matlamat Muktamad: Apakah beberapa petunjuk bahawa strategi pemasaran telah berjaya atau sebaliknya? Soalan ini dengan perkataan yang betul-betul sama boleh dijadikan perkara pertama, tetapi intipatinya tetap sama: apakah yang harus diberikan oleh pemasaran pada akhirnya? Ini boleh menjadi rangsangan cara jualan tertentu, meningkatkan kesedaran jenama, meningkatkan kesetiaan pelanggan, menarik perhatiannya atau mengulangi jualan.

Risiko

Pelbagai kaedah digunakan dalam penilaian risiko. Yang paling popular ialah:

• Analisis Monte Carlo;
• analisis sensitiviti;
• analisis senario.

Selain itu, risiko dicirikan oleh dinamiknya sendiri, berkadar rapat dengan kehidupan syarikat. Tahap risiko tertinggi biasanya berlaku pada peringkat permulaan projek. Dari masa ke masa, apabila syarikat mendapat momentum, ia cenderung turun, tetapi tidak hilang sepenuhnya. Walau bagaimanapun, dengan tahap analisis terdahulu yang betul, risiko boleh diuruskan. Sekiranya seorang usahawan bimbang tentang cara menyediakan rancangan perniagaan untuk pelabur, maka perkara ini harus diusahakan secara terperinci. Dialah yang menjadi salah satu kriteria penilaian yang penting.

Mana-mana kaedah di atas boleh digunakan untuk analisis. Ia juga boleh digunakan pada peringkat membangunkan model perniagaan kewangan. Jika kita bercakap tentang tujuan kajian sedemikian, mereka membantu untuk melihat secara visual pergantungan projek pada pelbagai faktor, contohnya, pada kos atau volum.jualan.

Selain itu, analisis risiko membantu untuk melihat secara visual faktor seperti "margin keselamatan". Istilah ini merujuk kepada kemungkinan trend tertentu berlaku apabila keadaan biasa projek berubah. Sebagai contoh, bagaimanakah prestasi kewangan syarikat akan berubah jika harga produk meningkat sebanyak 20%? Apakah yang berlaku jika harga, sebaliknya, jatuh sebanyak 20%?

Bergantung kepada keputusan yang diperoleh, rancangan alternatif sedang disediakan. Contohnya, jika harga naik, syarikat akan menaikkan gaji, dan jika harga turun, ia perlu meningkatkan pelaburan. Keputusan sedemikian mempunyai nama lain - langkah pampasan.

Sekiranya projek sudah beroperasi, maka usahawan tersebut sudah mempunyai pengalaman dalam mengatasi risiko. Mereka juga disyorkan untuk dicerminkan. Kajian terhadap item ini akhirnya akan menunjukkan kepada pelabur betapa bijak atau berpengalamannya usahawan dalam urusan perniagaan.

Pelan pengeluaran

Item ini sangat penting jika projek itu bersifat pengeluaran. Jika ia adalah perkhidmatan atau aktiviti lain, bahagian ini mungkin menyenaraikan keperluan untuk peralatan pejabat, sokongan pakar atau latihan khas.

Pelan pengeluaran terdiri daripada dua kumpulan besar: aset semasa yang diperlukan dan aset bukan semasa. Yang pertama ialah:

• bahan mentah untuk pengeluaran;
• bahan;
• stok;
• produk separuh siap;
• VAT pada barang yang dibeli;
• tunai, dsb.

Untuk memudahkan, aset semasa termasuk aset yang tempohnyapenggunaannya tidak melebihi 12 bulan. Apa-apa lagi ialah aset bukan semasa. Khususnya, ini ialah:

• bangunan dan struktur;
• peralatan;
• harta intelek syarikat;
• tunai dengan tempoh penggunaan yang lama;
• aset cukai tertunda;
• nilai material.

Bahagian tidak berakhir di situ. Adalah perlu untuk menghubungi pembekal terlebih dahulu dan mendapatkan tawaran komersial mereka dengan senarai harga. Jika projek sudah berjalan, maka bilangan pembekal yang ada harus ditunjukkan. Ringkasnya, daripada bahagian ini, pelabur harus memahami proses utama dalam pengeluaran.

Pelan pelaburan

Bahagian ini harus mengandungi maklumat tentang hal kewangan antara pelabur dan usahawan. Khususnya, soalan berikut harus dijawab:

• jumlah pelaburan yang diperlukan, jadual mereka;
• apakah peralatan yang anda perlukan;
• syarat pelaburan;
• fasa pelaburan projek;
• apa yang akan dilakukan dalam fasa pelaburan, dsb.

Bagaimana untuk membuat rancangan perniagaan untuk pelabur supaya ringkas dan boleh diakses untuk menyampaikan maklumat? Untuk melakukan ini, ramai usahawan menggunakan carta Gantt.

Pada carta Gantt, sebagai tambahan kepada fasa pelaburan, anda juga boleh menunjukkan keluk kritikal yang boleh membawa kepada lanjutan tempoh pelaburan.

Pelan kewangan

Bahagian terakhir tetapi paling penting. Di sini, ringkasan rancangan perniagaan disediakan untuk potensipelabur dalam bentuk pengiraan ekonomi yang tepat dan mesti memasukkan perkara berikut:

1. Kos projek.
2. Jangkaan pendapatan.
3. Kos produk.
4. Kos pelaburan.
5. Pengiraan mengikut jenis perbelanjaan: langsung dan tidak langsung.
6. Jadual untuk pelaksanaan dana pelaburan.
7. Penyata aliran tunai.
8. Petunjuk prestasi pelaburan, yang merangkumi item seperti: NPV - nilai semasa bersih projek, tempoh bayar balik, PI - indeks keberuntungan, IRR - kadar pulangan dalaman, NCF - aliran tunai bersih, dsb.
9. Analisis sensitiviti projek dalam nombor.
10. Penyata kewangan.
11. Pendapatan.
12. Untung bersih.
13. Margin.
14. EBITDA.
15. Anggarkan jumlah kos projek.

Petua Akhir

Jika anda menyelesaikan semua perkara di atas, anda akan mendapat timbunan kertas yang kukuh. Tetapi perlu diingat bahawa pelabur melihat ratusan permintaan dan tidak suka menghabiskan masa untuk setiap permintaan tersebut. Oleh itu, maklumat harus disampaikan secara ringkas dan padat, dengan ketat memerhatikan struktur logik.

Carta dan graf adalah sebahagian daripada maklumat kewangan. Adalah wajar untuk menggambarkan setiap blok maklumat individu.

Perincian penting lain ialah sumber maklumat. Dari mana datangnya statistik, ini atau angka tersebut? Pautan ke sumber diperlukan. Selain itu, sebelum menggunakan data siap sedia, anda perlu mempertimbangkan reputasi sumber dan tahap kebolehpercayaan.

Kesilapan biasaramai bakal usahawan - penyalahgunaan istilah profesional untuk kelihatan lebih meyakinkan. Tetapi pendekatan ini boleh memberi kesan sebaliknya. Oleh itu, rancangan perniagaan hendaklah ditulis dalam cara yang boleh difahami walaupun kepada orang yang jauh daripada isu kewangan.