Dana yang ditarik: konsep, kaedah tarikan dan pengedaran

2024 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 10:36

Pada masa kini, pelaburan telah menjadi salah satu bentuk pendapatan yang paling popular. Hampir setiap orang pada satu masa berfikir tentang melabur sejumlah wang dalam beberapa projek yang menjanjikan. Dalam artikel kami, anda akan mempelajari apa itu dana yang dipinjam dan dipinjam, apakah perbezaan antara kedua-dua konsep ini, apakah cara untuk menarik dana kepada organisasi dan cara menguruskan wang yang diterima dengan betul. Maklumat sedemikian akan relevan untuk pelabur dan usahawan.

Apakah itu pembiayaan?

Ringkasnya, dana yang dikumpul ialah pendapatan tidak terancang daripada pelabur atau syarikat lain yang bertujuan untuk meningkatkan prestasi perniagaan. Namun, kita semua faham bahawa tiada siapa yang akan menjalankan pembiayaan begitu sahaja. Itulah sebabnya terdapat sistem sekuriti khas,yang memberi pelabur hak untuk mendapat keuntungan daripada perusahaan tempat mereka melabur.

Jika kita bercakap tentang pembiayaan projek, maka ini difahami sebagai satu set bentuk dan kaedah menyediakan perusahaan yang diperlukan untuk pembangunan projek yang cekap. Maksudnya, kita tidak bercakap tentang perusahaan itu sendiri, tetapi lebih kepada penyediaan pelan perniagaan yang cekap, yang diperlukan untuk pembangunan perniagaan pada masa hadapan. Pembiayaan jenis ini berbeza daripada biasa dalam banyak cara, tetapi mempunyai matlamat yang sama - mengaut keuntungan daripada projek yang sedang dibangunkan.

Maksudnya, dalam perkataan mudah, dana yang diperoleh oleh perusahaan adalah sejumlah kewangan tertentu yang berhak dibelanjakan oleh usahawan untuk membangunkan perniagaannya. Walau bagaimanapun, sebarang hutang perlu dibayar dalam masa yang ditetapkan. Pemulangan dana yang dipinjam mungkin dalam bentuk dividen kepada pemegang saham, faedah kepada bank, atau kupon bon. Jumlah dana yang dipinjam dan dibayar balik bergantung pada peraturan dasar pelaburan syarikat.

Jenis pembiayaan

Dana pelaburan yang menarik mempunyai banyak klasifikasi berbeza, yang berdasarkan kriteria berbeza. Artikel kami hanya menyenaraikan yang paling biasa, tetapi jika anda memutuskan untuk mula melabur, kami amat mengesyorkan agar anda mengkaji isu ini dengan lebih terperinci dengan membaca literatur yang diperlukan atau menonton beberapa video pendidikan. Jadi, dana pelaburan boleh diklasifikasikan bergantung pada objek yang diarahkan aktiviti pelaburan:

• kewangan - mengeluarkan pinjaman atau melabur dalam sekuriti;
• spekulatif - penjualan semula sekuriti dan logam bukan ferus;
• sebenar - pelaburan dalam pembaikan dan pembinaan utama.

Selain itu, bergantung pada bentuk pemilikan di mana wang itu dilaburkan, kumpulan pelabur tertentu dibentuk. Setiap kumpulan ini mempunyai matlamat dan perspektif tersendiri. Pemisahan ini adalah untuk menarik lebih ramai pelabur ke perniagaan. Sebagai contoh, syarikat sering memerlukan pelaburan modal jangka panjang untuk membangunkan perusahaan dan mula memperoleh keuntungan bersih. Untuk melakukan ini, mereka boleh menerbitkan sekuriti dalam bentuk saham, yang pendapatan dividennya akan dikeluarkan hanya selepas beberapa tahun, tetapi pada peratusan yang tinggi.

Perbadanan awam atau swasta?

Dana yang ditarik mestilah dikembalikan kepada pelabur dalam tempoh masa tertentu, yang, sebagai peraturan, bergantung pada dasar pelaburan perusahaan. Walau bagaimanapun, sesetengah syarikat cuba mematuhi sistem tertentu yang tidak berubah dari tahun ke tahun. Oleh itu, klasifikasi perusahaan pelaburan juga bergantung pada bentuk pemilikan, OJSC:

• negeri - menyediakan kemudahan strategik penting negara;
• swasta - melabur dalam syarikat swasta (bentuk yang paling berisiko daripada semua);
• asing - pelaburan dalam syarikat luar negara;

Berdasarkan bentuk pemilikan perusahaan, dalambahawa pelaburan dibuat, dana yang diperoleh juga boleh menjadi awam (pinjaman daripada bank negara), swasta (pelaburan daripada pemegang saham besar) atau asing (pelaburan asing). Oleh itu, setiap pemilik perusahaan mesti terlebih dahulu menentukan khalayak sasaran untuk menarik pelaburan, dan kemudian merangka dasar pelaburan.

Tarikan pelaburan

Kami berharap kini anda memahami dengan lebih terperinci apakah dana yang dikumpul oleh organisasi. Sudah tiba masanya untuk bercakap tentang kaedah menarik kewangan ke organisasi anda, kerana tanpa dasar pelaburan yang difikirkan dengan baik, anda tidak mungkin dapat menarik minat ahli perniagaan besar. Sebagai peraturan, untuk menarik perhatian pemegang saham dan peminjam diperoleh menggunakan kaedah berikut:

• pelaburan dalam modal OJSC yang telah ditetapkan – pemegang saham menerima keuntungan daripada dividen, yang jumlahnya bergantung kepada keuntungan bersih syarikat;
• pembiayaan hutang - pinjaman dana berdasarkan perjanjian pembayaran balik selepas masa tertentu dengan faedah tambahan;
• pinjaman bon ialah polisi yang dilaburkan berdasarkan sekuriti dengan bayaran tetap.

Jika salah seorang pelabur memutuskan untuk melabur dalam modal tetap, dia akan menerima bahagian daripada perusahaan tempat dia melabur. Ahli perniagaan yang memiliki blok saham yang besar mengambil bahagian dalam hal ehwal organisasi dan boleh mencabar keputusan yang dibuat oleh pengurusannya jika mereka menentangdengan pilihan peribadi pemilik bersama.

Pembiayaan hutang ialah pinjaman biasa yang boleh dikeluarkan oleh individu mahupun institusi khas (bank). Sebagai peraturan, perjanjian pinjaman dengan jelas menyatakan jumlah pinjaman dan jumlah pembayaran balik dengan faedah. Pembayaran kepada pelabur boleh dibuat setiap bulan, musim, tahun atau sekali sahaja - pada tarikh yang ditetapkan secara rasmi.

Pinjaman bon sering dikelirukan dengan saham, kerana bon juga adalah sekuriti. Walau bagaimanapun, perbezaan antara kedua-duanya ialah pemegang saham mempertaruhkan wang mereka lebih banyak. Bon menjanjikan pulangan kewangan pada masa tertentu, serta pendapatan kupon yang menyerupai pendapatan dividen.

4 langkah untuk menarik minat pelabur

Dana yang dikumpul daripada sumber pembiayaan memainkan peranan yang besar dalam pembangunan perusahaan, jadi isu ini harus diberi perhatian khusus, terutamanya jika anda merancang bukan sahaja untuk menerima pendapatan yang stabil, tetapi juga membangunkan perniagaan anda pada masa hadapan. Nah, untuk menarik minat pelabur, perlu mengikuti peraturan tertentu yang akan membuatkan orang yang mempunyai wang memahami bahawa dananya bukan sahaja akan kembali kepadanya, tetapi juga akan membawa keuntungan yang baik.

Usahawan profesional percaya bahawa untuk menarik perhatian pelabur besar, perlu mengikuti empat langkah berturut-turut yang akan membolehkan pemegang saham memahami bahawa dia melabur dalam perusahaan yang benar-benar menjanjikan dan tidak mempertaruhkan dananya sendiri. Jika anda melakukannya dengan betul, akan ada lebih banyak pembiayaan untuk syarikat baharu.tidak akan pernah menyusahkan anda.

Yakinkan pasangan anda tentang kebolehpercayaan

Jika anda bercadang untuk menarik minat individu atau syarikat yang boleh anda lakukan perniagaan, maka anda mesti memberikan beberapa bukti untuk ini, mengesahkan kecekapan tinggi anda dan keberkesanan perusahaan masa hadapan. Ini benar terutamanya mengenai dana yang dipinjam daripada bank. Organisasi kredit tidak akan sekali-kali memberi pinjaman kepada seseorang yang tidak pasti niat jujurnya. Oleh itu, mereka sering meminta sijil pendapatan dan pelbagai data peribadi daripada orang persendirian, yang mengikutnya adalah mungkin untuk mengenal pasti pemungkir sekiranya dia cuba bersembunyi.

Begitu juga dengan pelaburan swasta. Jika anda ingin menarik dana daripada pelabur ke syarikat anda, maka anda mesti membentangkannya dengan pelan perniagaan yang cekap dengan semua pengiraan dan butiran. Lebih-lebih lagi, ia tidak sepatutnya disusun dari kepala, tetapi berdasarkan fakta sebenar. Sebagai contoh, buat senarai peralatan untuk pengeluaran terlebih dahulu dan cetak kos setiap item. Walau bagaimanapun, pelabur paling berminat dengan keuntungan mereka sendiri, jadi beri perhatian khusus kepada isu ini semasa merangka rancangan perniagaan.

Menyampaikan maklumat dengan cekap kepada pelabur

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, dana yang diperoleh termasuk wang individu dan syarikat yang telah memutuskan untuk membeli sekuriti perusahaan yang sedang membangun. Pencarian pemegang saham sebaiknya dilakukan di kawasan yang samapengeluaran anda berorientasikan. Dalam kes ini, pelabur akan berasa lebih sedar dan yakin bahawa wangnya akan membawa keuntungan. Walau bagaimanapun, jika kebetulan pelabur tidak memahami perusahaan yang anda putuskan untuk dilancarkan, maka anda mesti menyampaikan dengan betul semua maklumat yang diperlukan kepadanya.

Cara mengajar semua prospek syarikat membangun dengan betul kepada orang yang tidak tahu apa-apa tentang pengeluaran, tetapi mempunyai jumlah wang yang besar. Kebanyakan pelabur profesional mengesyorkan anda terlebih dahulu bercakap tentang merit perusahaan di mana anda bercadang untuk melabur. Beritahu kami tentang prospek produk anda dan kaitan perniagaan anda pada masa ini. Jika pelabur memahami bahawa dia melabur dalam perusahaan yang moden dan menjanjikan, maka anda boleh dengan mudah mengumpul jumlah wang yang anda perlukan untuk pembangunan.

Berunding dengan yakin

Dana terkumpul adalah asas kepada mana-mana perniagaan. Walau bagaimanapun, anda tidak akan dapat memenangi kepercayaan pelabur besar jika anda tidak boleh berunding dengan yakin dengan mereka. Siapa yang mahu melabur dalam perusahaan yang pemiliknya sendiri tidak pasti kejayaannya? Oleh itu, sebelum anda duduk di meja rundingan, anda perlu terlebih dahulu mempersiapkannya dengan betul. Jadilah sehebat mungkin, kerana kebanyakan pelabur hanya berminat dalam satu perkara - prospek menerima wang tunai.

Tidaktakut untuk menolak pelabur atau kelewatan dalam membalas tawaran yang tidak terlalu menarik minat anda. Anda mesti menunjukkan kepada pasangan anda bahawa dia lebih berminat untuk bekerja dengan anda daripada anda bersamanya. Dia mesti faham bahawa dia berisiko kehilangan peluang yang baik untuk mendapatkan wang dengan enggan melabur dalam perusahaan anda. Untuk membentangkan rancangan perniagaan anda kepada pelabur dengan cekap dan tanpa teragak-agak, latih ucapan anda dengan baik di hadapan cermin sehingga anda melihat wajah yakin dalam diri anda.

Selesaikan kontrak yang cekap

Jika anda berjaya mencapai persetujuan bersama dengan pelabur, maka langkah terakhir kekal untuk menerima dana yang diperoleh daripada bank atau orang persendirian - menandatangani kontrak. Adalah lebih baik untuk menggunakan perkhidmatan peguam profesional untuk tujuan ini untuk menghapuskan sepenuhnya kemungkinan penipuan. Selain itu, tindakan sedemikian akan memberi keyakinan kepada pasangan anda bahawa transaksi itu bersih, dan pelaburan akan mula membawa pendapatan yang stabil. Pastikan kos perkhidmatan profesional akan dibayar sepenuhnya.

Bagi kontrak itu sendiri, ia hendaklah sejelas mungkin dan tidak mempunyai sebarang kesamaran. Ini benar terutamanya mengenai klausa "Syarat perjanjian", yang harus diberi perhatian dengan teliti jika anda tidak membuat kontrak sendiri, tetapi mempercayakannya kepada pasangan anda. Kontrak mesti menyatakan jumlah dan bentuk pelaburan yang tepat, serta pen alti bagi ketidakpatuhan satu atau satu lagi syarat kontrak. Jika tidak, anda dijangkarentetan litigasi atau kehilangan syarikat.

Pengagihan pelaburan

Sebaik sahaja semua dokumen ditandatangani dan wang dikreditkan ke akaun organisasi, ketua syarikat mempunyai hak untuk mula menguruskan pelaburan dalam apa jua cara yang tidak bercanggah dengan perjanjian dengan pelabur. Kebanyakan usahawan profesional mengesyorkan memikirkan melalui fasa pengagihan dana pada peringkat menyusun rancangan perniagaan. Dengan wang yang diterima, anda boleh membina bengkel pengeluaran, membeli peralatan yang hilang, melabur dalam pembelian bahan binaan, dan sebagainya. Pendek kata, adalah perlu untuk menguruskan wang supaya ia membuahkan hasil secepat mungkin.

Kami berharap artikel ini telah membantu anda memahami dengan lebih baik apa itu dana yang diperoleh dan cara anda harus menarik perhatian pelabur kepada syarikat anda. Jika anda masih mempunyai beberapa soalan atau maklumat yang diberikan kelihatan tidak mencukupi kepada anda, maka kami mengesyorkan menonton video pendek di mana ahli perniagaan profesional memberitahu segala-galanya tentang cara menarik pelaburan dengan cepat untuk perusahaan yang sedang membangun. Tutorial video ini akan berguna untuk sebahagian besar usahawan baru, walaupun profesional pasti akan menyerlahkan beberapa perkara menarik untuk diri mereka sendiri.