Portfolio pelaburan: apakah itu, bagaimana ia berlaku dan cara membuatnya

2025 Pengarang: Howard Calhoun | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2025-01-24 13:21

Melabur semua wang anda dalam hanya satu instrumen pendaraban modal sentiasa dianggap sebagai perniagaan yang sangat berisiko. Adalah lebih stabil dan cekap untuk mengagihkan dana ke arah yang berbeza supaya kemungkinan kerugian di satu kawasan diimbangi oleh peningkatan tahap pendapatan di kawasan lain. Pelaksanaan praktikal idea ini adalah portfolio pelaburan. Malah, ia mewakili keseluruhan pelaburan kewangan dan sebenar. Jika kita bercakap tentang pasaran saham, maka dalam erti kata yang sempit, istilah ini bermaksud semua sekuriti, tanpa mengira jenis, tempoh dan kecairan, yang dimiliki oleh entiti undang-undang atau individu, bertindak sebagai objek pengurusan yang penting.

Apakah itu portfolio pelaburan

Setiap pelabur mempunyai keutamaan tersendiri antara risiko, keuntungan dan kecairan pelaburan. Bergantung pada nisbah faktor-faktor ini, adalah mungkin untuk memilih portfolio pertumbuhan,pendapatan dan bercampur-campur, secara munasabah menggabungkan kedua-dua bidang ini. Setiap daripada mereka mempunyai matlamat dan ciri tersendiri. Oleh itu, portfolio pelaburan pertumbuhan bertujuan untuk memaksimumkan pendapatan dalam jangka panjang. Dalam kes ini, pelabur menolak dari kawasan yang sangat menguntungkan yang menjana pendapatan dalam tempoh yang singkat. Asas portfolio sedemikian, sebagai peraturan, terdiri daripada sekuriti yang menunjukkan pertumbuhan yang stabil, dan matlamatnya adalah untuk meningkatkan modal dengan meningkatkan nilai pasaran aset tersebut. Dalam kes ini, dividen memainkan peranan kedua. Portfolio pelaburan pendapatan, sebaliknya, bertujuan untuk memaksimumkan keuntungan daripada setiap transaksi dan direka untuk keuntungan maksimum dalam jangka pendek. Dalam kes ini, prospek jangka panjang sekuriti tidak penting, dan kriteria penentu untuk memilih sekuriti ialah pendapatan semasa yang tinggi, termasuk melalui pembayaran dividen dan faedah. Risiko portfolio pelaburan dalam kes ini jauh lebih tinggi daripada pilihan sebelumnya. Kedua-dua jenis ini adalah melampau, hanya sesuai dalam kes-kes khas dan dalam keadaan tertentu. Ia adalah yang terbaik, sudah tentu, untuk membentuk portfolio yang seimbang, atau ia juga dipanggil, portfolio pelaburan pertumbuhan dan pendapatan. Matlamatnya ialah gabungan optimum antara keuntungan dan risiko.

Pilihan instrumen pelaburan

Tidak kira jenis portfolio, kami mengesyorkan anda menggunakan kepelbagaian di mana-mana sahaja. Sebilangan besar faktor mempengaruhi kertas yang berbeza, dan adalah mustahil untuk menjejaki kesemuanya. Oleh itu, konsep portfolio pelaburan membayangkan sesuatu yang munasabahperuntukan dana antara pelbagai jenis instrumen kewangan. Selepas memilih kelas aset, masuk akal untuk memperuntukkan dana antara jenis sekuriti yang berbeza yang dimiliki oleh kelas ini. Sebagai contoh, jika kerajaan memutuskan untuk memberi tumpuan kepada industri tenaga, daripada membeli saham pemimpin yang jelas dengan semua modal, lebih baik membeli saham dalam beberapa syarikat yang beroperasi di kawasan ini. Pilihan kepelbagaian lain ialah memilih sekuriti dengan tempoh pembayaran dividen yang berbeza. Ini akan membolehkan anda melabur semula dalam aset yang nilainya telah meningkat dengan ketara.

Semakan berkala

Sekurang-kurangnya sekali setahun, anda perlu melakukan analisis komprehensif dan menilai pengagihan aset semasa dan, jika perlu, melaraskan nisbah aset. Pada mulanya, adalah penting untuk mempelajari cara mencapai matlamat tepat pada masanya dalam jangka panjang, dan sambil anda memperoleh pengalaman, apabila anda berasa yakin dengan ramalan anda, anda boleh melaraskan portfolio dengan lebih kerap.

Pelaburan semula

Melaburkan sebahagian daripada keuntungan secara kerap dalam aset boleh meningkatkan modal dengan banyak. Pada masa yang sama, daripada sumbangan besar pada akhir tempoh tahunan, adalah lebih baik untuk melabur 1/12 daripada jumlah ini setiap bulan. Walaupun boleh diterima dengan sempurna untuk membuat pelaburan besar jika ia tersedia pada masa ini, dan keadaan semasa memerlukan tindakan pantas.